Chặn người nhận lạ, giữ người nhận mới 24 giờ, cảnh báo đỏ khi cùng người nhận mà đổi số tài khoản, và chặn agent chạy vòng lặp.
Vấn đề
Kiểu lừa đảo hay gặp nhất với doanh nghiệp: giả làm nhà cung cấp quen, báo "đã đổi số tài khoản". Tên giữ nguyên, số tài khoản đổi. Kẻ gian thắng bằng sự vội — hai phần ba vụ diễn ra trong 24 giờ kể từ lần liên lạc đầu.
Cách hoạt động
Tuỳ chính sách: từ chối thẳng, hoặc dừng lại chờ bạn xác nhận đúng tài khoản.
Tài khoản thêm vào danh sách chưa đủ 24 giờ thì chưa được tự duyệt — mọi khoản phải có người bấm.
Cùng tên người nhận (so bỏ dấu, không phân biệt hoa thường) nhưng khác tài khoản đã trả trong 180 ngày qua → chờ duyệt, cảnh báo đỏ.
Agent gửi quá số yêu cầu mỗi giờ (mặc định 30) thì bị từ chối — bắt được kiểu hỏng mà trần tiền bỏ lọt.
Bạn làm được gì
Vượt trần hay vòng lặp là từ chối, không bị đẩy sang người duyệt như một cách lách.
Cảnh báo hướng dẫn gọi xác nhận qua số điện thoại đã lưu từ trước, không dùng số trong tin nhắn đề nghị chuyển tiền.
NGUOI_NHAN_MOI_THEM, DOI_SO_TAI_KHOAN, VUOT_TAN_SUAT — agent và kế toán cùng đọc được.
Thêm đúng 24 giờ, thiếu 1 phút, tên viết không dấu, tên quá ngắn — đều có tình huống chuẩn.
Ranh giới — MIMI không làm gì
Hỏi đáp
Gọi xác nhận, rồi thêm tài khoản mới vào danh sách được phép. Sau 24 giờ khoản chi tới tài khoản đó chạy bình thường.
Để trống ô "Tối đa yêu cầu mỗi giờ" trong chính sách của agent đó.